Червени флагове при инвестиционните възможности (списък)

Дискусия в 'СКАМОВЕ, ИЗМАМИ И СЪМНИТЕЛНИ ИНВЕСТИЦИИ' започната от Nikolay Delchev, 3 Юни 2018.

  1. Nikolay Delchev

    Nikolay Delchev Owner ФорумФинанси

    Регистриран:
    11 Мар 2017
    Постове:
    431
    Лайкове:
    309
    Репутация:
    79


    [​IMG]

    Инвестиционните измамници използват цял набор от високоефективни тактики и средства, чрез които да ви накарат да се разделите с парите си. Научете се как да забелязвате тези техники и така предпазете не само себе си, но и приятели, колеги, съседи и роднини.

    Ще са ви нужни:

    1. Компютър

    2. Телефон

    3. Малко време за проучване

    и

    4. Критично мислене :)


    Защото, знаейки как да разпознавате червените флагове при измамни инвестиционни възможности е най-добрият начин да избегнете да станете техни жертви.


    Червен флаг 1: „Нося костюм и вратовръзка, следователно съм успешен, следователно ми вярвай!“

    Не приемайте даден продавач-консултант за реален финансов такъв имащ вашия най-добър интерес само защото има готина позиция (вицепрезидент инвестиции и т.н), носи костюм с вратовръзка или има лъскав офис със „сертификати“ в рамки по стените. Кредибилността (credibility – да ти имат доказано доверие, и вяра) може да бъде изфабрикувана. Измамниците се надяват, че ако изглеждат успешни – вие ще сте по-склонни да се водите по техните препоръки.



    Червен флаг 2: „Имам тук една възможност за инвестиция с 300% възвръщаемост за 2 години, с 0% РИСК“

    Бъдете мнителни към презентиране на инвестиционна възможност гарантираща определени приходи или обещаваща невероятна (100, 200, 300 и повече %) възвращаемост за конкретен период от време. Това са т.нар. „Фантомни богатства“. Никой легитимен продавач-консултант не би направил подобни изказвания или обещания. Един етичен брокер или консултант би признал, че всяка инвестиция носи със себе си и съответния РИСК.



    Червен флаг 3: „Всички вече са инвестирали, само ти пропускаш тази възможност!“

    Не се залъгвайте, ако някой ви продава нещо, твърдейки, че всеки, от майка им до монтьора им е влязъл в тази инвестиционна възможност. Презентация фокусираща се върху това кой и колко на брой хора са инвестирали, отколкото ЗАЩО инвестицията е солидна, трябва да бъде разглеждана скептично. Внимавайте и за инвестиционни посредници/консултанти, които насочват усилията си в това да зарибят хора от една и съща социална среда, религиозна група, етническа група или професионална/работна организация (МВР/Пожарна и т.н.)



    Червен флаг 4: „Само сега акциите са 2000лв., след един месец ще станат 3000лв. не изпускай шанса да купиш евтино!“

    Отказвайте опити да ви се вмени чувство на неотложност или FOMO (fear of missing out –страх да не изпуснете). Ако продавачът ви каже, че оферата е за определен период от време и след това няма да я има или пък, че има ограничено количество от каквото и да било считайте го за червен флаг (Пример – част от инвестиция сега се продава на цена 24000лв., но след 2 месеца ще се продава на цена от 36000 лв.). Продавачът се опитва да направи така, че да накара инвестицията да изглежда ценна, вменявайки, че има малко предлагане и голямо търсене, за да ви накара по-бързо да се впуснете в нея, с цел да не „изпуснете“.



    Червен флаг 5: Кой определя цената на инвестицията?

    Дали пазарът решава, че акциите струват 3000 лева или това е оценка на собствениците и управниците на фирмата. Ако е 1-во, можете да сте спокойни, защото по-обективна оценка от пазарна няма да имате, но, ако е 2-рото, трябва да се притеснявате. Ако консултанта каже, че тази оценка е следствие на визията за стойността на собствениците, то спокойно може тези акции да не струват и 30 лева.


    Ако оценката на инвестицията е следствие на факта, че вие инвестирате в най-уникалното нещо, което не е измислено до сега, нещо, което вкарва Apple, Uber, Google, Facebook или лекарството срещу рака, в малкия си джоб, то ще е много любопитно да разберем защо не се продава публично на борсата? Защо не се търсят големите инвеститори с огромни капитали, а се търсят малки инвеститори, посредством консултанти и директни продажби и/или се разчита на афилиейт системи и реферални линкове.



    Червен флаг 6: „Ето ти една фланелка от нас, в знак на добра воля, пък ти си прецени за инвестицията.“

    Никога не се чувствайте длъжни да направите дадена инвестиция само защото продавачът ви дава нещо безплатно. Продавачите разчитат на тези безплатни материали, за да ви накарат да се почувствате длъжни да направите сделка.



    Червен флаг 7: „С този проект ще започнат да ни уважават в чужбина и така ще спасим икономиката на страната.“

    Ако започват да ви играят по струната на патриотизма, национализма, и да ви казват как еди кой си проект ще спаси държавата или как историята ни е нещо с което да се гордеем и че даден проект ще ни направи по-уважавани и по-богати.... внимавайте!



    Червен флаг 8: „ Повече инфо на ЛС!“

    Ако продавачът с който комуникирате върху публичен пост във ФБ например ви напише „Ще ти дам повече информация на Лично съобщение“.

    [​IMG]

    Червен флаг 9: „С тези пари ще направим много полезни неща за проекта...евентуално“

    Ако няма как да проследите къде и за какво са използвани парите, които сте вложили в инвестицията. По какъв начин ви се гарантира това? През борса ли минава това или през физическо лице? Какъв е процесът за получаване на парите и тяхното ползване за дадената инвестиция? Какви са правните рамки за това?



    Червен флаг 10: „Много добра оферта! Подкрепям! (и тайно работя в тази фирма...)“

    Aко мнозинството от коментари и ревюта за дадена компания/инвестиция са направени от лица свързани директно с нея (нейни служители, консултанти, роднини и т.н.).



    Червен флаг 11:
    Продават ли ви на базата на емоциите?

    Вместо да ви продават на базата на логика и сметки, продават ли емоция, мечти и усещане? Продават ли ви бъдеща картина, в която сте решили всичките си финансови проблеми, само защото сте инвестирали в тази уникална възможност? Внушават ли ви страх, че ако не инвестирате сега, няма да можете да подсигурите финансово семейство си? Карат ли ви да се срамувате, че сте срещу, ако не инвестирате в тази иновативна инвестиционна възможност?




    Червен флаг 12: Смяна на фокуса когато положението стане напечено

    Когато компанията предлагаща дадени услуги/инвестиционна възможност отбягва публично да отговори на коментари и конкретни въпроси около инвестиционния процес или програма. Когато основателните критики и въпроси биват пренебрегвани, а се атакуват лицата, които са ги направили. Бъдете мнителни за такива компании и инвестиционни възможности. Факт е, че ако не отговорят на притеснения и конкретни въпроси публично, най-вероятно крият нещо.


    В обобщение: ако някой се опитва да ви продаде уникална инвестиционна възможност, като продава базирайки се на емоции вместо логика, ако ви притиска да направите инвестиция час по скоро, защото в противен случай, ще изтървете сделката на живота си, ако някой всячески се опитва да отбягва неудобните въпроси(базирани на вашата логика и факти), то можете да сте напълно сигурно, че или ви продават боклук, от който продавач-консултанта ще направи голяма комисионна или директно целят да вземат парите ви, като ви направят жертвен агнец.


    За финал: Проверявайте всяка инвестиционна възможност с горния списък и вижте колко червени флага можете да откриете :)
     
    V.Andreev, cvetanovv and toni90 like this.
  2. toni90

    toni90 Сметководител

    Регистриран:
    14 Мар 2017
    Постове:
    121
    Лайкове:
    25
    Репутация:
    24
    Location:
    София
    Браво! Много добре написано, някои неща ги знаех, други, обаче, признавам си - не. Въпреки това, определено ще следвам този списък когато валидирам дадена инвестиционна възможност. Благодаря
     
  3. V.Andreev

    V.Andreev Сметководител

    Регистриран:
    7 Апр 2017
    Постове:
    66
    Лайкове:
    30
    Репутация:
    20
    Много готина статия! Веднага я споделям :)
     
  4. Opi

    Opi Одитор

    Регистриран:
    17 Апр 2017
    Постове:
    314
    Лайкове:
    55
    Репутация:
    47
    Исторически парк, OneCoin, SkyWay, Mercury и онази доктор Нона, та колко ли флага събират спрямо този чеклист :D
     
  5. toni90

    toni90 Сметководител

    Регистриран:
    14 Мар 2017
    Постове:
    121
    Лайкове:
    25
    Репутация:
    24
    Location:
    София
    И за да направим темата още по-интересна, ето какъв анализ си направих лично аз, тествайки от един пост във фейсбук, който ми се появи като спонсориран:
    6 флага успях да открия в тази кратка публикация

    [​IMG]
     
  6. Nikolay Delchev

    Nikolay Delchev Owner ФорумФинанси

    Регистриран:
    11 Мар 2017
    Постове:
    431
    Лайкове:
    309
    Репутация:
    79


    @toni90 Много готино, че си използвал списъка с този пример :) Може ли да постнем това, което си направил на нашата страница като своеобразно кейс стъди?
     
  7. toni90

    toni90 Сметководител

    Регистриран:
    14 Мар 2017
    Постове:
    121
    Лайкове:
    25
    Репутация:
    24
    Location:
    София
    Разбира се! С най-голямо удоволствие! :))))
     
  8. miroslava_miroslava

    miroslava_miroslava Финансов стажант

    Регистриран:
    7 Апр 2020
    Постове:
    5
    Лайкове:
    2
    Репутация:
    3
    Здравейте, каква процедура е необходимо да се задейства и кои институции да се информират, за да може измамниците от skyway да си получат заслуженото заради подвеждащата информация? Проекта е ясно, че няма да се осъществи - поне не и по отношение на обещанията за това да се излезе на борса и да получаваме дивиденти. Нямам финансова възможност все още да се допитам до адвокат, но се надявам и други подведени да се включат с коментар и заедно да потърсим парите си от конкретните лица, който зарибяват в България.
     
  9. Nikolay Delchev

    Nikolay Delchev Owner ФорумФинанси

    Регистриран:
    11 Мар 2017
    Постове:
    431
    Лайкове:
    309
    Репутация:
    79
    Здравейте, ние също съветваме да се допитате до адвокат. Институции, към които можете дас е обърнете са КФН - комисия за финансов надзор: https://www.fsc.bg/bg/ и КЗП - комисия за защита на потребителите: https://kzp.bg/

    Бихте ли споделила, какво се случва в тази компания и съответно какви са били обещанията и подвеждащата информация?
     
  10. Aleksandar Dyakov

    Aleksandar Dyakov Owner ФорумФинанси

    Регистриран:
    12 Мар 2017
    Постове:
    428
    Лайкове:
    189
    Репутация:
    61
    По принцип КФН, но това няма най-вероятно да е от техния ресор. Отделно сделките не се случават в страната и не е покупка на акции, а до колкото знам някакви единици продавани като МЛМ и след това акции.
    Ще ти трябва международен адвокат, защото компанията е и офшорка. За жалост ситуацията е много патова и има малки полета за маневри с цел да си вземеш парите.

    Може ли да споделиш цялата схема?
     
  11. miroslava_miroslava

    miroslava_miroslava Финансов стажант

    Регистриран:
    7 Апр 2020
    Постове:
    5
    Лайкове:
    2
    Репутация:
    3
    Да, мога. Срещу международната компания не мога да направя нищо. Срещу българските измамници - в лицето на неделин маринов , се надявам да мога с помощ от други пострадали. SkyWay все още съществува като компания, но никой няма да получи и един лев от нея, освен ако не е млм измамник да прибира комисионни от привлечените хора.
     
  12. Nikolay Delchev

    Nikolay Delchev Owner ФорумФинанси

    Регистриран:
    11 Мар 2017
    Постове:
    431
    Лайкове:
    309
    Репутация:
    79
    Имате трибуна и ще се постараем историята Ви и цялата схема да достигне до максимален брой хора с цел да ги предпазим!
     
  13. miroslava_miroslava

    miroslava_miroslava Финансов стажант

    Регистриран:
    7 Апр 2020
    Постове:
    5
    Лайкове:
    2
    Репутация:
    3
    Благодаря ви. Skyway е офшорка. Собственика е руснак, но фирмата е регистрирана на Британските Вирджински острови. Разработва уж нов вид транспорт - дефакто е лифт с по-модернистичен вид. Компанията е възложила на други компании да привличат инвеститори. Едната е SkyWay Capital, срещу която има заведени дела в много държави за измами с акции, другата е SWIG , която наскоро промени името си, явно за да прикрие лошата репутация и започна да привлича инвеститори в друга пирамида. Skyway към момента е събрала милиарди долари, има започнати проекти уж в редица държави, но всички са замразени и обявени за измама. Единственото изградено към момента е работна площадка в Беларус, която прилича повече на увеселителен парк. Можете да се повозите на лифта срещу заплащане разбира се , но лифта за 5 години разработки и милиарди наляти долари, така й не достига нужната скорост, което уж е едно от най-големите му предимства спрямо другите видове транспорт. Преди повече от година са започнали да строят в Дубай втори такъв парк, който естествено още не е готов. Факт е че за една година се израждат небостъргачи и изкуствени острови в морето, а в случая не могат да опънат няколко километров лифт. Преди няколко месеца българските зарибители пуснаха информация, че има подписани договори с Дубай. Показваха снимки от сайта на skyway с хора в арабски дрехи уж шейхове, и надменно обясняваха на "всички хейтъри" , че парите вече ще потекат като река. Наистина има проект за нова транспортна мрежа в Дубай ,но дубайските медии съобщиха че английска фирма е изпълнител по проекта. В сайта на skyway естествено обаче нямаше изявление или коментар по този въпрос, защо друга компания ще изгражда въпросното трасе. И въобще не коментираме колко хора са решили да инвестират точно заради новината, че най накрая skyway ще реализира проект и съответно приходи . Явно е поредния маркетингов трик.
    Същевременно, когато започнаха делата срещу SkyWay Capital и SWIG, Skyway изведнъж се дистанцира и отрече техните методи на популяризиране, като преди това нямаше нищо против да бъде "рекламирана" с гръмки обещания. Предполагам след като "бушоните" SkyWay Capital i SWIG изгърмяха ще потърсят друга компания, която да им набира пари с подобни млм трикове и после ще излязат пак чисти, защото са си отделни компании. Междувременно се застраховат като пускат предупреждения към тези , които получават бонуси от привличането на нови хора относно "запазване на репутацията й". Ето например това е копирано от сайта на компанията: (главните букви са техни)
    "Когато създавате рекламни материали, е строго забранено: включване в промоционалното съобщение обещания за ГАРАНТИРАН свръх висок доход (инвестирането в рисков проект винаги включва рискове) или ЗАДЪЛЖИТЕЛНИ пасивни приходи; да предложи отстъпка, по-висока от тази, която се определя от групата компании на настоящия етап от неговото развитие" . Въпросното момче - неделин обаче обяснява от години как ставаме съсобственици и ЩЕ получаваме дивиденти,и как това е една "уникална възможност" , сравнявайки цената на акции на skyway с тези на amazon или facebook. ДА, уникално е за него, да си стои пред компютъра и да получава 15 % от нашите пари. Първоначалните му обещания бяха за излизане на борса през 2018-2019 , сега увеличава "личните си прогнози" за 2022-2023. Има и друга подвеждаща информация от него, но ще я споделя на по -късен етап ако се съберем достатъчно хора, за да подадем колективен иск срещу него. Надявам се на правосъдие, защото той е вече криминален и са заведени и други дела срещу него за измама с криптомашини.
     
  14. Dollar_dollar_bills

    Dollar_dollar_bills Одитор

    Регистриран:
    16 Мар 2017
    Постове:
    229
    Лайкове:
    86
    Репутация:
    37
    Aко лично Неделин ви е промотирал компанията и ви е обещавал нещо, а лично се облагодетелства от продажбата на фиктивни акции, то спокойно може да го съдите в измама:
    Измамата е въвеждане и/или поддържане на заблуда у някого с користни подбуди.
     

Сподели

  1. Този сайт използва "бисквитки" (cookies). Използвайки този уебсайт, Вие се съгласявате, че можем да поставим „бисквитки” на Вашия кoмпютър / устройство.
    Dismiss Notice